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Das bin ich...
Singles
 Sie
sind für sich selbst verantwortlich und gestalten Ihr Leben nach Ihren eigenen
Vorstellungen.
Ihr Einkommen steht Ihnen ganz allein zur Verfügung, sei es zur Erfüllung Ihrer
Träume, zur finanziellen Vorsorge oder zur Absicherung Ihres Lebensstandards.
Das eröffnet Ihnen interessante Perspektiven bei der Auswahl von Anlageformen.
Aber auch Ihre Absicherung im Krankheitsfall oder bei einer Berufsunfähigkeit
muss in Ihrem persönlichen Finanzplan angemessen berücksichtigt sein. Wir helfen
Ihnen dabei!
Jens K., 26 Jahre, ledig, hat gerade sein Studium abgeschlossen und
arbeitet nun als Angestellter in der regionalen Niederlassung eines großen
Energieversorgers.
Für Jens K. steht die Finanzierung seiner Hobbys – Jens K. ist fasziniert von
schnellen Motorrädern – eindeutig im Vordergrund.
Für die teilweise recht ausgedehnten Motorradtouren sucht Jens K. nach optimalen
Möglichkeiten, um auch unterwegs unkompliziert über sein Konto verfügen zu
können. Sein derzeitiges Einkommen lässt Jens K. genügend Spielraum zur
Finanzierung seiner Hobbys.
Gemeinsam mit seinem Finanzberater stellt Jens K. eine Einnahmen- /
Ausgabenüberschussrechnung auf. Das Ergebnis: Fast 200 Euro gehen Monat für
Monat unter, ohne dass Jens K. dies im Detail nachvollziehen kann. Auf Vorschlag
des Beraters möchte Jens K. 150 Euro für seinen Vermögensaufbau einsetzen.
Da Jens K. über keine nennenswerten finanziellen Reserven verfügt, empfiehlt der
Berater die Einrichtung eines Spar-Dauerauftrages. 'Sobald hier etwas mehr
angespart ist, kann ein Teil höherverzinslich angelegt werden', erläutert der
Fachmann und ergänzt: 'Dabei legen wir das Geld so an, dass Sie jederzeit
schnellstmöglich wieder darüber verfügen können.'
Interessant ist für Jens K. auch die Analyse seiner Versicherungen. Eine private
Haftpflichtversicherung besteht, ebenso eine Unfallversicherung. Der Berater
klärt Jens K. über das gravierende Risiko der Berufsunfähigkeit auf. Jens K.,
der mit Abschluss einer Lebensversicherung ('Man muss ja doch etwas für die
Rente tun!') geliebäugelt hat, erkennt die Brisanz und ändert seines
Prioritäten.
Vorsorgen kann Jens K. trotzdem ganz unkompliziert. Gut verständlich erklärt der
Berater die staatliche Förderung. Jens K. ist schon jetzt davon überzeugt, dass
sich die Erstellung des VR-FinanzPlans für ihn gelohnt hat. Restlos begeistert
ist Jens K., nachdem der Berater ihm aufgezeigt hat, wie sinnvoll eine
Finanzierung des neuen Motorrades über die Bank statt über den Motorradhändler
ist. Der Barzahlungsrabatt macht den ursprünglich so attraktiven Zinsvorteil
mehr als wett.
Am Ende des Gesprächs zeigt der Berater Jens K. die Vorteile des Online-Bankings
auf und empfiehlt seinem Kunden zusätzlich zur VR-BankCard die
Mastercard-Kreditkarte für noch mehr Flexibilität und Unabhängigkeit.
Jens K. ist hochzufrieden.
Weiter kommen als man denkt
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