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Das bin ich...
Familien mit Kindern, Alleinerziehende
 Die
Geburt eines Kindes verändert Ihr Leben entscheidend. Plötzlich tragen Sie die
Verantwortung für die Zukunft und die Absicherung einer ganzen Familie.
Viele Fragen tauchen auf und wollen beantwortet werden. Finanzielle
Mehrbelastungen entstehen – und das bei (teilweisem) Wegfall eines Einkommens!
Oft prägt sich der Wunsch nach Immobilieneigentum besonders stark aus, aber auch
die Ausbildung der Kinder soll gesichert werden. Gerade jetzt ist es besonders
wichtig genau zu planen und Übersicht über die finanzielle Situation zu
bekommen. Wir helfen Ihnen bei Ihrem persönlichen (Familien-) Finanzplan,
sprechen Sie mit uns!
Karla W., 36 Jahre, alleinerziehende Mutter eines 2 Jahre alten Sohnes
arbeitet teilzeit als Assistenzärztin und wohnt im Elternhaus bei ihrer
62-jährigen Mutter.
'Ich möchte wissen, welche Möglichkeiten ich habe, die Ausbildung meines Sohnes
sicherzustellen.'
Mit diesem Antritt ist Karla W. in die Bank gekommen. In einem ersten Gespräch
mit dem Berater hat sie schnell erkannt, dass es nicht sinnvoll ist, ein
Finanzthema losgelöst von anderen zu behandeln.
'Kein Arzt stellt eine Diagnose, bevor er nicht umfassend untersucht hat',
erläutert der Berater Karla W. die Beratungsphilosophie und bietet die
individuelle Erstellung eines VR-FinanzPlans an. Karla W. ist einverstanden und
schon nach wenigen Minuten befinden sich beide in einem intensiven Gespräch.
Karla W. hat sich in den vergangenen Jahren für unterschiedlichste Geldanlagen
entschieden, die sie bei diversen Anbietern unterhält. Schnell wird klar, dass
ihr Abläufe, Risiken, steuerliche Besonderheiten und Kündigungsfristen den
Überblick erschweren. Auch die Kosten, die für bestimmte Anlageformen anfallen,
waren Karla W. so nicht klar. Der Berater erstellt einen Status und gibt
Optimierungstipps. Erstmals sieht Karla W. ihre Finanzplanung als ganzheitlichen
Prozess.
Versicherungen sind in diesem Konzept nicht losgelöst zu sehen – sie dienen
primär der Absicherung der Arbeitskraft und damit des Vermögens. Damit hat Karla
W. bereits wesentliche Voraussetzungen für ein gesichertes Aufwachsen ihres
Sohnes geschaffen. Mit zwei Sparverträgen (einer läuft zum Ende der Schulzeit
ihres Sohnes ab, einer wenige Jahre später zur weiteren Finanzierung eines
möglichen Studiums) stellt Karla W. auch den finanziellen Rückhalt sicher.
Kurz vor Ende des Gesprächs kommt der Berater auf die Möglichkeiten des
Online-Bankings zu sprechen. Karla W. ist begeistert, kann sie doch jetzt
jederzeit von zu Hause am PC ihre Geldgeschäfte erledigen.
Weiter kommen als man denkt
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